למה כולם מדברים על מדד ה- S&P 500?

אם חיפשתם אי פעם עצה על השקעות באינטרנט, כנראה שנתקלתם בצירוף האותיות הזה: S&P 500. המשקיע האגדי וורן באפט, אחד האנשים העשירים בעולם, אף הורה בצוואתו כי רוב ההון שיוריש לאשתו יושקע במדד הזה. אז מה הקסם שלו?

מדד ה-S&P 500 (סטנדרד אנד פורס 500) הוא למעשה "סל" הכולל את 500 החברות הציבוריות הגדולות והמובילות ביותר בארה"ב. כשאנחנו מדברים על ענקיות כמו אפל, מייקרוסופט, גוגל, אמזון, וטסלה – כולן נמצאות בפנים.

השקעה פסיבית: לתת לשוק לעשות את שלו

הפילוסופיה מאחורי השקעה במדד היא פשוטה: במקום לנסות "להכות את השוק" ולנחש איזו מניה תעלה ואיזו תרד (משחק שבו רוב המשקיעים מפסידים), אתם פשוט "קונים את השוק כולו".

המדד מנקה את עצמו באופן טבעי: חברה שמצליחה וגדלה תופסת נפח גדול יותר במדד, וחברה שקורסת מוצאת את עצמה בחוץ, ואת מקומה תופסת חברה צומחת חדשה. כך אתם מוודאים שאתם תמיד מושקעים ב-500 החברות הטובות ביותר, מבלי שתצטרכו לנהל את זה בעצמכם. מבחינה היסטורית, המדד הניב תשואה שנתית ממוצעת של קרוב ל-10% בעשורים האחרונים.

איך משקיעים במדד בתכל'ס?

הדרך הקלה והפופולרית ביותר כיום בישראל להיחשף למדד ה-S&P 500 היא דרך מוצרי חיסכון מנוהלים כמו קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות או פוליסת חיסכון. רוב בתי ההשקעות הגדולים פתחו מסלולים שמחקים במדויק את המדד הזה.

היתרון העצום בהשקעה דרך מוצרים אלו הוא בהטבות המס (במיוחד בקרן השתלמות הפטורה ממס רווחי הון) ובנוחות של הפקדה באמצעות הוראת קבע ישירות מכרטיס האשראי או מחשבון הבנק.

אנחנו ב-ME Finance מחוברים לכל בתי ההשקעות המובילים בישראל ויודעים להקים עבורכם מסלולים מחקי מדד בדמי הניהול האטרקטיביים ביותר בשוק. זה הזמן להפסיק לתת לכסף להעלות אבק בבנק.