קופת גמל:
החיסכון החכם והיציב לעתיד שלכם
מכשיר חיסכון פנסיוני ופיננסי עוצמתי – עם הטבות מס לעצמאים, תיקון 190 לבני 60+, מעבר מסלולים ללא אירוע מס, והלוואה על חשבון הקרן.
כסף שעובד בשבילכם – עם יתרונות שאין בשום מקום אחר
קופת גמל מאפשרת לכם לחסוך לטווח ארוך תוך ניצול הטבות מס משמעותיות, ניהול מקצועי של ההשקעות, ומגוון אפשרויות משיכה חכמות. מתאימה לעצמאים, שכירים, ובמיוחד לבני 60 ומעלה דרך תיקון 190.
ניכוי וזיכוי ממס הכנסה
הפקדות לקופת גמל מעניקות הטבות מס לפי סעיפים 45 ו-47 – ניכוי וזיכוי. עבור עצמאים ובעלי שליטה, זוהי דרך חוקית ומוכחת להקטין משמעותית את תשלום המס השנתי.
הזדמנות פז לגיל 60+
תיקון 190 מאפשר הפקדת סכומים חד-פעמיים גדולים עם אפשרות משיכה כסכום הוני במס של 15% על הרווח הנומינלי בלבד, או כקצבה חודשית פטורה ממס לחלוטין.
מעבר ללא אירוע מס
מניות, אג"ח, S&P 500, הלכה ועוד – ניתן לעבור בחופשיות בין מסלולי ההשקעה. המעבר אינו נחשב אירוע מס, בניגוד לתיק מסחר עצמאי שבו כל מכירה מחויבת.
נגישות לכסף ותכנון עתידי
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים בריבית נמוכה מהבנק. בנוסף, מינוי מוטבים והעברה לדור הבא – לעיתים בפטור ממס רווחי הון במקרה פטירה לפני גיל 75.
ניהול קופת הגמל איתנו – מה מקבלים
אנחנו לא רק פותחים קופה – אנחנו מנהלים, עוקבים ומייעלים לאורך כל הדרך.
דמי ניהול אטרקטיביים
פועלים מול כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח המובילות ומשיגים עבורכם את דמי הניהול הנמוכים ביותר – כל 0.1% שחוסכים מצטבר לאלפי שקלים.
אופטימיזציית מס לקראת סוף שנה
מלווים עצמאים ובעלי שליטה, בודקים הכנסות שנתיות ומחשבים את סכום ההפקדה האופטימלי לניצול מלא של הטבות המס.
מעקב תשואות ומינוי מחדש
עוקבים באופן שוטף אחר ביצועי מנהלי ההשקעות ומניידים את הקופה למקומות המרוויחים והנכונים ביותר – לא משאירים כסף במקום שלא עובד.
איחוד קופות ותיקון טעויות
איתור קופות לא פעילות וותיקות, בדיקת מעמד הכספים (הוני או קצבתי) ואיחודן – למניעת תשלום כפול של דמי ניהול ולמיקסום הצבירה.
תהליך פשוט – תוצאה מיטבית
שיחת אפיון ובדיקת מצב קיים
מבינים את המצב הנוכחי – האם יש קופות קיימות, מה מעמד הכספים (הוני/קצבתי), ומה המטרות: חיסכון שוטף, תיקון 190, אופטימיזציית מס, או שילוב.
בחירת בית השקעות ומסלול מתאים
משווים בין בתי ההשקעות, מנהלים משא ומתן על דמי ניהול ובוחרים את המסלול המתאים לגיל, לאופק ולרמת הסיכון שלכם.
פתיחה, העברה ואיחוד קופות
מטפלים בכל הניירת, מעבירים קופות ישנות ומאחדים – כדי שלא תשלמו דמי ניהול כפולים ושהכסף יעבוד מקום אחד בצורה אופטימלית.
מעקב שוטף ועדכון לאורך זמן
לא עוזבים אתכם אחרי הפתיחה. עוקבים אחרי הביצועים, מייעלים לפני סוף שנה ומעדכנים מסלול כשנדרש – ללא עלות נוספת.
רוצים לפתוח קופת גמל או לייעל קיימת?
השאירו פרטים ונשמח לבדוק עבורכם את המצב הקיים, להשוות בתי השקעות ולהתאים את הפתרון הנכון.
קופת גמל לא מנוהלת היא כסף שנשחק.
הרבה אנשים פתחו קופה פעם ושכחו ממנה. דמי ניהול גבוהים, מסלול לא מתאים, כפילויות – כל אלה עולים כסף בשקט. תנו לנו לבדוק את המצב שלכם.
רוצים להעמיק בנושאי חיסכון ופנסיה?
מדריכים מקצועיים, מאמרים וכלים שיעזרו לכם לקבל החלטות פיננסיות חכמות יותר.
למרכז הידע